Ce face un analist financiar bancar

Analistul financiar bancar analizeaza situatia financiara a companiilor si a institutiilor de credit, cu accent pe specificul bancar: indicatori prudentiali, cerinte de capital, risc de credit si raportari specifice sectorului bancar. Fundamenteaza deciziile de dezvoltare, investitii, restructurare si finantare. Principalele activitati sunt:

• Analizeaza datele financiare ale companiilor si ale clientilor corporate, in raport cu obiectivele bancii;
• Interpreteaza situatiile financiare conform cadrului IFRS/local si a raportarilor prudentiale (FINREP, COREP);
• Analizeaza cerintele de capital si solvabilitate aplicabile sectorului bancar (fonduri proprii, MREL);
• Evalueaza bugetele CAPEX/OPEX, fondul de rulment, trezoreria si fluxul de numerar;
• Efectueaza analize cost-beneficiu (CBA) si previziuni financiare si dezvolta modele financiare;
• Analizeaza riscul financiar si riscul de credit si evalueaza viabilitatea financiara a unui client sau produs bancar;
• Monitorizeaza portofoliul de credite si clienti si calculeaza provizioanele de risc de credit;
• Analizeaza cerintele de raportare ESG si impactul lor asupra evaluarii;
• Executa proiecte de fuziuni si achizitii (M&A) si monitorizeaza pietele de capital;
• Dezvolta portofoliul de investitii si acorda servicii financiare (advisory, wealth management, restructurare);
• Pregateste rapoarte, sinteze si prezentari pentru management si investitori.

Analist financiar vs analist financiar bancar

Cele doua ocupatii sunt inrudite si au un trunchi comun de competente (analiza situatiilor financiare, modelare, plan de afaceri, evaluare, investitii). Diferenta o face specificul bancar: analistul financiar bancar (COR 241309) adauga competente proprii institutiilor de credit – cerinte prudentiale si de capital (FINREP, COREP, MREL), analiza si provizionarea riscului de credit, raportari catre Banca Centrala (BNR) si supraveghere bancara (cadru EBA). Analistul financiar „general” (COR 241305) acopera aceleasi baze, dar fara accentul pe reglementarea bancara.

Unde lucreaza

Analistul financiar bancar are competente trans-sectoriale, folosite pentru fundamentarea deciziilor de dezvoltare, investitii, reorganizare si restructurare, atat pentru o companie, cat si pentru o institutie de credit, in contextul cadrului de reglementare local, european si international. Lucreaza in banci si institutii de credit (analiza corporate, credit risk, controlling), in institutii financiare nebancare, in firme de investitii si consultanta financiara. Pe baza de experienta si recunoastere de competente, se poate trece catre ocupatii de acelasi nivel: analist financiar (241305), asistent analist (241307), specialist bancar (241308), asistent bancar (241310).

Cine angajeaza

Aceasta specializare este cautata la:

• Banci si institutii de credit (analiza corporate, risc de credit, FP&A);
• Institutii financiare nebancare (IFN);
• Firme de investitii, fonduri si case de brokeraj;
• Firme de consultanta financiara si audit;
• Departamente de M&A si corporate finance.

Competente si module de pregatire

Programul are 4 module, de la analiza performantei financiare si consultanta de strategie financiara si plan de afaceri, pana la guvernanta, riscuri si viabilitate financiara si strategia de investitii – toate cu aplicatii pe specificul bancar. In tabelul de mai jos vezi modulele si orele din planul de pregatire. Aceste ore sunt obligatorii.

In total: 180 de ore (60 teorie + 120 practica). Practica se face prin studii de caz, aplicatii in Excel, modele financiare si analize pe situatii reale.

Conditii de acces la program

Fiind un program de specializare de nivel 6, accesul presupune, de regula, studii superioare (licenta) relevante sau competente recunoscute. Standardul nu prevede competente speciale, alte studii necesare sau cerinte speciale suplimentare pentru acces.

Nivelul exact de studii cerut la inscriere se verifica pe paginile furnizorilor acreditati.

Cum devii analist financiar bancar

Te specializezi urmand un curs autorizat de formare pentru adulti (program de specializare, nu de calificare), construit dupa standardul ocupational, iar la final dai o evaluare a competentelor. Cursul imbina teoria (analiza situatiilor financiare, cerinte prudentiale, risc de credit, modelare, evaluare, M&A, ESG) cu multa practica: studii de caz, modele in Excel, previziuni, plan de afaceri. Formatorii sunt specialisti cu experienta relevanta in domeniu, absolventi de invatamant superior cu diploma de licenta si cu certificat de formator.

Cum se desfasoara cursul

In general, cursul are o parte de teorie si una de practica (studii de caz, aplicatii in Excel, modele financiare). Fiind un program cu multa componenta aplicata si digitala, se poate desfasura si online sau hibrid, cu sesiuni live si e-learning. La final dai o evaluare.

Formatul exact difera de la un furnizor la altul si se gaseste pe paginile furnizorilor acreditati.

Cum decurge evaluarea

Cursul se termina cu un examen care verifica atat cunostintele teoretice, cat si deprinderile practice (analiza situatiilor financiare, cerinte prudentiale, risc de credit, modele, evaluare). Evaluarea se face in fata unei comisii, iar daca o promovezi, primesti certificatul.

Ce certificat primesti

La final primesti un certificat de absolvire (specific programelor de specializare si perfectionare), emis sub antetul Ministerului Muncii si al Ministerului Educatiei, insotit de un supliment descriptiv cu competentele dobandite, recunoscut national si european. Pentru folosirea in afara tarii, poate fi apostilat (Conventia de la Haga) sau supralegalizat.

Cui i se adreseaza cursul

Cursul se adreseaza celor care lucreaza sau vor sa lucreze in banci si institutii de credit (analiza corporate, risc de credit, controlling), economistilor si bancherilor, precum si absolventilor de studii superioare care vor o specializare recunoscuta in analiza financiara cu specific bancar.

Ce acte iti trebuie pentru inscriere

De regula, pentru inscriere si pentru examen ai nevoie de cateva documente, in copie:

• Act de identitate;
• Certificat de nastere;
• Certificat de casatorie (daca ti-ai schimbat numele);
• Diploma de licenta;
• Dovada platii taxei de curs.

Lista este orientativa. Lista completa si exacta, pretul si modul de inscriere se gasesc pe paginile furnizorilor acreditati.

Cum poti avansa in cariera

Cine preda la curs (formatorii)

Cursul este sustinut de formatori cu experienta practica in domeniul financiar-bancar. Conform standardului ocupational, formatorii pentru aceasta ocupatie indeplinesc conditiile:

• sunt specialisti cu experienta in domeniu de cel putin 2 ani din ultimii 5;
• sunt absolventi de invatamant superior cu diploma de licenta;
• detin certificat de absolvire pentru ocupatia de formator (sau echivalent, conform legislatiei).

Verifica pe pagina furnizorului cine sunt formatorii si ce experienta au — intr-un domeniu ca analiza financiar-bancara, un formator cu practica reala in banking (si eventual certificari internationale) face diferenta si este un bun indicator al calitatii cursului.

Cum cauti pe edEX

Pe edEX gasesti cursurile pentru aceasta profesie cautand direct dupa codul COR 241309 sau dupa denumire, „analist financiar bancar”.

Dupa cautare, poti restrange rezultatele cu filtrele platformei: dupa oras (sau online) si dupa tip de formare.

Intrebari frecvente

Sursa datelor: Standardul ocupational pentru Analist financiar bancar (COR 241309), aprobat prin Decizia ANC nr. 798/16.12.2022, Nr. RS 98/16.12.2022 (Institutul Bancar Roman). Informatiile au caracter orientativ; conditiile exacte de inscriere se verifica la furnizorul de formare.